MODALIDAD
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DURACIÓN TOTAL
ARANCEL
323.- USD (referencial)*
INSCRIPCIÓN DISPONIBLE
CERTIFICACIÓN
ASISTENCIA
El curso tiene por objeto examinar el marco regulatorio chileno de prevención del lavado de activos (LA), del financiamiento del terrorismo (FT) y del financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (FP), a partir de la Ley N°19.913, que creó la Unidad de Análisis Financiero (UAF), y de su normativa vigente, en especial la Circular N°62 de 2025. Se analizarán las obligaciones nucleares del sistema —debida diligencia y conocimiento del cliente, identificación del beneficiario final, tratamiento de personas expuestas políticamente, registros obligatorios y reportes de operaciones sospechosas (ROS) y en efectivo (ROE)— bajo un enfoque basado en riesgos y a la luz de los estándares del GAFI y el GAFILAT.
El programa toma como eje de análisis la denominada «Operación Tokio», una de las mayores investigaciones por lavado de activos detectadas en Chile, que evidenció la infiltración del crimen organizado en el sistema financiero formal a través de ejecutivos bancarios, así como el uso intensivo de cuentas de paso, la fragmentación de fondos, las empresas de papel y los criptoactivos para la salida de recursos al exterior. A partir de este caso se examinarán las principales tipologías de lavado, las señales de alerta y las fallas de cumplimiento que el sistema está llamado a prevenir.
Asimismo, se abordará la responsabilidad penal de las personas jurídicas conforme a la Ley N°20.393 y su ampliación por la Ley N°21.595 sobre delitos económicos, con foco en el lavado de activos como delito base y en el Modelo de Prevención de Delitos (MPD) como herramienta de gestión del riesgo, incluyendo el rol del oficial de cumplimiento, del directorio y de la alta gerencia, y el desafío que plantea el llamado «riesgo de la persona interna». Se destacará la distinción entre el MPD y el programa de prevención AML, y el modo en que modelos avanzados de gobierno corporativo del cumplimiento distribuyen ambas responsabilidades en distintos encargados.
El curso analizará también dos materias de máxima actualidad: el régimen del secreto bancario y el proyecto de ley que crea el Sistema de Inteligencia Económica contra el delito (Boletín N°15975-25), que integra a la UAF, el Servicio de Impuestos Internos y el Servicio Nacional de Aduanas, y que propone el levantamiento administrativo del secreto bancario en casos calificados.
Las dos últimas sesiones abordan los nuevos vectores de riesgo del sistema financiero digital: criptoactivos, activos virtuales y la «travel rule», el ecosistema fintech y los medios de pago digitales, el onboarding digital y la autenticación, las sanciones internacionales y el monitoreo transaccional basado en inteligencia artificial y machine learning. El curso concluye con una sesión práctica que reconstruye un esquema de lavado de activos tipo «Operación Tokio» desde las perspectivas del sector privado financiero (fintech y banca) y del Estado, para analizar el ciclo completo: detección, elaboración del ROS, gestión ante comités y directorio, relación con los reguladores y gestión de crisis reputacional.
*El valor en dólar es referencial y se calcula según el tipo de cambio a la fecha 04/08/2026. Eventualmente, el valor puede cambiar al momento que pague el curso. Fuente: https://www.bcentral.cl/
Abogados y egresados de derecho, así como profesionales de otras disciplinas vinculadas a la auditoría, las finanzas y el control interno; oficiales de cumplimiento, encargados de prevención de delitos, gerentes de riesgo y de áreas legales del sector financiero, fintech y de los demás sujetos obligados; funcionarios del sector público y municipal; y, en general, todo interesado en profundizar en la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, la responsabilidad penal de las empresas y la institucionalidad de inteligencia financiera en Chile.
Dr. Jaime Gallegos Zúñiga: Abogado, Universidad de Chile. Magíster en estudios avanzados en Derecho Financiero y Tributario, y Doctor en Derecho por la Universidad Complutense de Madrid.
Mg. Cristián Carmona Larraín: Abogado, Pontificia Universidad Católica de Chile. Magíster en Derecho de la Empresa, Pontificia Universidad Católica de Chile. Master of Laws en International Business Law, University College London. Socio en Puga Ortiz Abogados. Fue Director Jurídico en la Comisión para el Mercado Financiero (CMF).
Prof. Jaime Winter Etcheberry: Abogado. Universidad de Chile, con estudios de doctorado en la Justus-Liebig Universität en Giessen, Alemania. Profesor del Departamento de Ciencias Penales de la Universidad de Chile. Especialista en materia de Derecho Penal Económico.
Dra. Ángela Toso Milos: Abogada. Universidad Diego Portales. Doctora en Derecho por la Universidad de Salamanca. Profesora de la Pontificia Universidad Católica de Valparaíso. Especialista en materia de lavado de activos y financiamiento al terrorismo.
Mg. Cristóbal Fernández Marticorena: Abogado, Universidad Diego Portales. Master of Laws en Derecho Corporativo y Bancario, University College London. Director Riesgo y Cumplimiento en Mercado Pago / Mercado Libre para Chile, Colombia, Uruguay y Perú.
Prof. Guillermo Schmiegelow: Abogado, Universidad de Buenos Aires. MBA, Universidad de San Andrés. Head de AML y Sanciones en Chile y Oficial de Cumplimiento de Mercado Pago, donde lidera el diseño y la gestión del programa de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Prof. Sebastián Cordero Núñez: Ingeniero Civil Industrial, Universidad Técnica Federico Santa María. Gerente Regional de Prevención de Lavado de Activos y Oficial de Cumplimiento de Banco Falabella Chile, donde lidera el programa PLAFT con foco en analítica avanzada, automatización e inteligencia artificial aplicadas al monitoreo transaccional y la detección de operaciones inusuales.
Unidad Académica Organizadora: Departamento de Derecho Económico
Coordinación Académica: Dr. Jaime Gallegos Zúñiga
Coordinación Ejecutiva: Educación Continua – Escuela de Postgrado
PRIMERA SESIÓN: Martes 6 de octubre de 2026
Tema: Arquitectura del sistema antilavado y el caso “Operación Tokio”
Módulo 1: Conceptos fundamentales y marco institucional.
Docente: Mg. Cristián Carmona Larraín.
Horario: 18:30 a 19:50 horas.
Módulo 2: Sujetos obligados y obligaciones nucleares.
Docente: Mg. Cristián Carmona Larraín.
Horario: 20:10 a 21:30 horas.
SEGUNDA SESIÓN: Jueves 8 de octubre de 2026
Tema: Responsabilidad penal de la empresa y la función de cumplimiento
Módulo 1: Responsabilidad penal de las personas jurídicas.
Docente: Prof. Jaime Winter Etcheberry.
Horario: 18:30 a 19:50 horas.
Módulo 2: Diseño y eficacia del programa de prevención de LA/FT.
Docente: Dra. Ángela Toso Milos.
Horario: 20:10 a 21:30 horas.
TERCERA SESIÓN: Martes 13 de octubre de 2026
Tema: Secreto bancario y el nuevo Sistema de Inteligencia Económica
Módulo 1: El secreto bancario en Chile.
Docente: Dr. Jaime Gallegos Zúñiga.
Horario: 18:30 a 19:50 horas.
Módulo 2: El proyecto de ley que crea el Sistema de Inteligencia Económica contra el delito (Boletín N.º 15975-25).
Docente: Dr. Jaime Gallegos Zúñiga.
Horario: 20:10 a 21:30 horas.
CUARTA SESIÓN: Jueves 15 de octubre de 2026
Tema: Fintech, criptoactivos y nuevos vectores de riesgo AML
Módulo 1: Criptoactivos, activos virtuales y prevención del lavado de activos.
Docente: Prof. Guillermo Schmiegelow.
Horario: 18:30 a 19:50 horas.
Módulo 2: Riesgos AML en el ecosistema fintech, medios de pago digitales e inteligencia artificial.
Docente: Mg. Cristóbal Fernández Marticorena.
Horario: 20:10 a 21:30 horas.
QUINTA SESIÓN: Martes 20 de octubre de 2026
Tema: Sesión práctica: del sistema de detección a la sala de directorio y la sala de tribunales
Módulo 1: Panel aplicado: un esquema tipo “Operación Tokio” desde tres perspectivas.
Docente: Mg. Cristóbal Fernández Marticorena.
Horario: 18:30 a 19:30 horas.
Módulo 2: Gestión institucional, crisis y remediación.
Docente: Prof. Sebastián Cordero Núñez.
Horario: 20:10 a 21:30 horas.
Pago anticipado:
15% por pago realizado hasta 7 días antes del inicio del curso.
Para instituciones públicas o privadas*:
30% por la inscripción de 5 o más participantes.
40% por la inscripción de 10 o más participantes.
50% por la inscripción de 20 o más participantes.
*El descuento debe ser gestionado por la persona o unidad encargada de capacitaciones de la institución, mediante orden de compra o carta de compromiso. Para más información, escribir a: educacioncontinua@derecho.uchile.cl
IMPORTANTE: estos descuentos no son acumulables entre sí.
(*) En caso de renuncia por parte del o la participante una vez efectuado el pago del arancel o iniciado el curso de actualización, no se efectuará la devolución de dinero si éste tiene una duración inferior a un mes. Para estos efectos, un mes es el período continuo de tiempo que se extiende desde una fecha determinada hasta la misma fecha del mes calendario siguiente (D.U. E. N° 0020977 de 2020).
(**) El Programa se reserva el derecho de suspender la realización del curso, si no cuenta con el mínimo de alumnos requeridos. Asimismo, el Programa se reserva el derecho de modificar la programación académica así como el cuerpo docente del curso dando previo aviso a las y los participantes y sin que esto implique una modificación sustancial de los contenidos ofertados.
(***) Los participantes y las participantes se comprometen a respetar los principios orientadores que guían a la Universidad de Chile, a mantener un comportamiento respetuoso con todos los integrantes de la comunidad y a observar las prohibiciones de conductas que deriven en discriminación arbitraria, acoso sexual u otras de similar gravedad que atenten contra el buen trato.
(****) El valor en dólar es referencial y se calcula según el tipo de cambio a la fecha 02/01/2025. Eventualmente, el valor puede cambiar al momento que pague el curso. Fuente: https://www.bcentral.cl/